¿Cómo puedo invertir en el S&P 500?

Corporación Microsoft

El índice mide las acciones de 500 de las mayores empresas estadounidenses que cotizan en bolsa, desde Microsoft hasta Apple. (Las empresas de gran capitalización suelen oscilar entre los 10.000 millones de dólares y los 200.000 millones de dólares e incluyen el tipo de titanes de la industria que se espera ver en un índice bursátil importante).

El índice S&P 500 terminó 2019 con una subida de casi el 29%. Pero el índice no ha subido así todos los años. Cayó en territorio de mercado bajista en marzo de 2020, cayendo más del 20% desde su máximo histórico en febrero. A lo largo de su historia, sin embargo, aunque algunos años han sido mejores que otros, la rentabilidad media anual del índice S&P 500 ha sido de casi el 10%.

Pero -y este es un pero importante- no se puede invertir en el S&P 500. Sin embargo, puede invertir en un fondo indexado al S&P 500 que lo refleje. Aquí explicamos el S&P 500, qué empresas están incluidas en él (y por qué), y cómo invertir en él puede ser una estrategia financiera sólida.

Un poco de información sobre el S&P 500: fue creado en 1957 por las empresas financieras Standard y Poor’s, y el índice es ahora propiedad de S&P Dow Jones Indices, una empresa conjunta entre S&P Financial (antes conocida como McGraw Hill Financial), la empresa de mercados globales CME Group y la empresa de medios de comunicación News Corp. que es propietaria de Dow Jones.

Cómo invertir en fondos indexados

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Si sabe algo del mercado de valores, probablemente esté familiarizado con el S&P 500. Muchos expertos financieros lo consideran el mejor barómetro de la evolución del mercado de valores en general, así como un indicador clave de la evolución financiera de las grandes empresas.

Hay varias formas de invertir en el S&P 500. En teoría, se podrían comprar acciones de las 500 empresas del índice, pero eso requeriría mucho dinero. Para el inversor medio, la opción más sencilla y asequible es comprar acciones de un fondo cotizado del S&P 500 o de un fondo índice. Se trata de conjuntos de valores agrupados para que el rendimiento del fondo imite el índice S&P 500.

Meta

El índice S&P 500 sigue a las empresas más grandes y dinámicas de EE.UU. Los valores que lo componen son seleccionados por el Comité del Índice S&P, que selecciona a las empresas en función de una serie de factores, como la capitalización bursátil, la asignación por sectores y la liquidez.

Pero, ¿qué ocurre si quiere invertir en valores del S&P 500 y no tiene el temperamento necesario para examinar y analizar 500 empresas? Puede considerar un fondo indexado del S&P 500 o un fondo cotizado en bolsa (ETF) que le ayude a exponerse a todos esos valores. Vanguard presentó a los inversores particulares el primer fondo de inversión del país en 1976. Se diseñó para imitar el índice S&P 500. El primer ETF se introdujo 17 años después, lo que también permitió a los inversores empezar a seguir el índice.

En la actualidad, casi todas las principales agencias de valores y compañías de fondos ofrecen algún tipo de fondo S&P 500. Los inversores pueden acceder a estos fondos a través de asesores financieros, corredores de servicio completo o corredores de descuento. Si necesita orientación, le explicamos algunos de los aspectos básicos de la inversión en el índice S&P 500 a través de ETFs y fondos de inversión. Todas las cifras son de febrero de 2022, a menos que se indique lo contrario.

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Si construye una cartera de valores con un rendimiento inferior, podría acabar perdiendo dinero en lugar de ganarlo. Aunque investigar a fondo las empresas antes de comprarlas puede minimizar las posibilidades de sufrir pérdidas, sigue siendo un riesgo.

Por eso, poner su dinero en una inversión fiable puede ayudarle a dormir mejor por la noche. Aunque definitivamente no existe una inversión libre de riesgo, hay un grado de protección que viene con la compra de fondos indexados del S&P 500.

Los fondos indexados son fondos gestionados de forma pasiva con el objetivo de igualar el rendimiento del índice de referencia al que están vinculados. Los fondos indexados S&P 500 tienen el objetivo de obtener un rendimiento comparable al del propio índice S&P 500, que está compuesto por 500 empresas líderes que cotizan en bolsa.

Aunque es posible perder dinero con los fondos indexados S&P 500, lo más probable es que gane dinero con el tiempo. Ello se debe a que el propio S&P 500 tiene un sólido historial de obtener fuertes rendimientos.

Los fondos indexados del S&P 500 no requieren ese tipo de trabajo de campo porque no se está invirtiendo una cantidad sustancial de dinero en una empresa específica. Lo que se hace es comprar un conjunto de valores que se espera que tengan un buen rendimiento a lo largo del tiempo.