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¿Cuánto cuesta un ETF?

¿Cuánto cuesta un ETF?

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Las comisiones de gestión de los fondos cotizados en bolsa (ETF) y de los fondos de inversión son deducidas por el ETF o la sociedad de fondos, y se ajustan diariamente al valor liquidativo (NAV) del fondo. Los inversores no ven estas comisiones en sus extractos porque la sociedad de fondos las gestiona internamente.

La rentabilidad neta que el inversor recibe del ETF se basa en la rentabilidad total del fondo menos el coeficiente de gastos indicado. Si el ETF obtiene una rentabilidad del 15%, el valor liquidativo aumentará en un 14,25%. Se trata de la rentabilidad total menos el coeficiente de gastos.

Las comisiones son importantes porque pueden tener un gran impacto en la rentabilidad final. Una inversión de 100 dólares que crece un 7% al año tendría un valor de 197 dólares en 10 años, sin comisiones. Sin embargo, si se resta una comisión anual del 1%, el resultado es de 179 dólares, lo que significa que los gastos del fondo se han comido aproximadamente el 10% de su cartera potencial. Como las comisiones se acumulan con el tiempo, al igual que los activos de la cartera, cuanto más largo sea el periodo de inversión, mayor será la pérdida.

Los gestores pasivos se limitan a imitar las participaciones de un índice bursátil, a menudo el S&P 500, a veces con pequeñas desviaciones. Estos gestores de “fondos indexados” o “ETFs indexados” reequilibran periódicamente los activos del fondo para ajustarse al índice de referencia, lo que, a su vez, genera costes de negociación, pero suelen ser mínimos.

¿Cuál es el coste medio de un ETF?

Y es cierto: Mientras que el fondo de inversión de renta variable estadounidense medio cobra un 1,42% de gastos anuales, el ETF de renta variable medio cobra sólo un 0,53%. Si se observa dónde se invierte realmente la mayor parte del dinero de los ETF, la comisión media es incluso menor, un 0,40%. Y se puede llegar a un nivel más bajo, mucho más bajo.

¿Cuál es una buena comisión para un ETF?

Ratios altos y bajos

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Un buen ratio de gastos, desde el punto de vista del inversor, se sitúa entre el 0,5% y el 0,75% para una cartera gestionada activamente. Un ratio de gastos superior al 1,5% se considera elevado. El ratio de gastos de los fondos de inversión suele ser más elevado que el de los ETF. 2 Esto se debe a que los ETF se gestionan de forma pasiva.

¿Es cara la ETF?

EDF Energy no suele estar entre los más baratos del mercado. Su tarifa fuera de contrato cuesta el máximo permitido por el tope de precios de Ofgem, que limita cuánto pueden cobrar los proveedores de energía por unidad de gas o electricidad.

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En comparación con los fondos de inversión normales, los ETFs son prácticamente gratuitos; el ETF medio tiene un ratio de gastos de aproximadamente el 0,43%. Sin embargo, algunos índices bursátiles y de bonos amplios pueden obtenerse por tan sólo un 0,04%. Esto se compara con el 1,4% de media de los fondos de inversión tradicionales. Este ahorro de costes hace que muchos inversores se pasen al formato de fondo [véase El ETF más barato para cada objetivo de inversión].

El coste de poseer un fondo se denomina ratio de gastos, que se expresa como un porcentaje de los activos del fondo. Este ratio cubre la comisión de asesoramiento sobre la inversión, los costes administrativos, otros gastos de funcionamiento y, en el caso de los fondos de inversión, las posibles comisiones de distribución 12b-1. Esto es distinto del coste de la compra real de un fondo, que implica las comisiones de intermediación.

La comisión de asesoramiento de inversión/comisión de gestión es el dinero necesario para pagar al gestor del fondo. En el caso de los ETFs basados en índices amplios, esta comisión suele ser bastante baja, ya que básicamente no hay que “pensar” en el gestor de inversiones. Los costes administrativos son precisamente eso. Representan los costes de mantenimiento de registros, envío de folletos y mantenimiento de una línea de atención al cliente y de un sitio web. También incluyen la contabilidad y otros costes de “trastienda” de un ETF [véase también 101 lecciones sobre ETF que todo asesor financiero debería aprender].

¿Cuánto cuesta crear un ETF?

¿Cuánto cuesta crear un ETF? Para crear un nuevo fideicomiso y presentar un ETF inicial en ese nuevo fideicomiso de serie, hay que contar con un presupuesto de más de 100.000 dólares y un plazo de aproximadamente seis meses. Para añadir una nueva serie en un fideicomiso de serie existente, espere un presupuesto de 50-60.000 dólares y un plazo de 90-120 días.

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¿Son los ETFs buenos para los principiantes?

Los fondos cotizados (ETF) son ideales para los inversores principiantes debido a sus numerosas ventajas, como los bajos coeficientes de gastos, la abundante liquidez, la variedad de opciones de inversión, la diversificación, el bajo umbral de inversión, etc.

¿Por qué el ETF tiene comisiones más bajas?

Uno de los factores que han impulsado la creciente popularidad de los ETF en los últimos años es su estructura de costes, generalmente más baja que la de muchos fondos tradicionales de gestión activa. Como la mayoría de los ETF son inversiones pasivas, no suelen cobrar las elevadas comisiones de gestión activa que cobran los fondos de gestión tradicional.

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Un ETF es un tipo de valor que le permite invertir en un grupo de empresas diferentes a la vez. Es similar a una cesta de varias acciones. Los componentes de un ETF también se conocen como participaciones y siempre están diversificados, lo que significa que encontrará varias empresas diferentes en la cesta.

La principal ventaja de un ETF es que le permite diversificar rápidamente su inversión sin necesitar mucho dinero. Por ejemplo, empecemos con el ETF probablemente más famoso: SPDR® S&P 500® ETF Trust (NYSEARCA: SPY). Contiene aproximadamente 500 empresas que son conocidas como las más representativas del mercado bursátil estadounidense. Tres de sus componentes lo son:

Esos tres representan el 16,27% del total del ETF, o lo que es lo mismo, hay un 83,73% del peso de la cartera de SPY distribuido en otras empresas. El coste actual de este ETF es de 357 USD (23 de noviembre de 2020), lo que significa que su inversión de 357 USD se distribuirá en las 500 empresas en función de su peso en la cartera, sin necesidad de comprar cada uno de estos valores.

¿Cuáles son las desventajas de los ETF?

Hay muchas maneras de que un ETF se desvíe de su índice previsto. Ese error de seguimiento puede suponer un coste para los inversores. Los índices no tienen dinero en efectivo, pero los ETF sí, por lo que es de esperar un cierto error de seguimiento en un ETF. Los gestores de fondos suelen tener algo de efectivo en un fondo para pagar los gastos administrativos y las comisiones de gestión.

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¿Pagan dividendos los ETF?

Los ETFs pagan, de forma prorrateada, el importe total de un dividendo que proviene de las acciones subyacentes mantenidas en el ETF. Un ETF debe pagar los dividendos a los inversores y puede hacerlo bien distribuyendo efectivo o bien ofreciendo una reinversión en acciones adicionales del ETF.

¿Cómo ganan dinero los ETF?

Obtienen un beneficio comprando al precio de compra y vendiendo al precio de oferta. Algunos programas de inversión automática en ETFs permiten a los inversores comprar ETFs directamente del emisor sin operar en el mercado de valores.

Comparación de las comisiones de los ETF

Si está interesado en invertir en fondos cotizados (ETF), probablemente haya oído hablar de los coeficientes de gastos. Si quiere saber más sobre los coeficientes de gastos de los ETF, está en el lugar adecuado.

El coeficiente de gastos de un ETF indica qué parte de su inversión en un fondo se deducirá anualmente en concepto de comisiones. El ratio de gastos de un fondo es igual a los gastos de explotación del fondo divididos por el patrimonio medio del fondo.

Con el tiempo, el coeficiente de gastos de un ETF puede afectar significativamente a la rentabilidad de su inversión. Una comisión anual del 1% o menos puede no parecer gran cosa, pero, como ilustra el ejemplo, su impacto aumenta con el tiempo. Cada dólar que sale de su cuenta en concepto de comisiones es un dólar cuyo valor no se compone para todos los años futuros. Teniendo en cuenta que algunos ETFs tienen ratios de gastos cercanos a cero, tiene opciones atractivas.

Unas comisiones elevadas pueden convertir cualquier inversión en una mala. Una buena regla general es no invertir en ningún fondo con un ratio de gastos superior al 1%, ya que muchos ETF tienen ratios de gastos mucho más bajos. Además, los ETF tienden a ser gestionados de forma pasiva, lo que mantiene la comisión de gestión baja.

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